Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение Политики

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») определяет порядок идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино «Тонплей» (далее — «Платформа») в целях:

• предотвращения мошенничества;
• соблюдения требований по ПОД/ФТ;
• защиты Платформы от злоупотреблений;
• выполнения регуляторных обязательств.

1.2. Оператор

Оператором Платформы является Galaxy Byte Lab Sociedad de Responsabilidad Limitada, зарегистрированная в соответствии с законодательством острова Кюрасао (далее — «Оператор»).

1.3. Нормативная база

Политика разработана в соответствии с:

• Рекомендациями FATF;
• Директивами ЕС AMLD4, AMLD5, AMLD6;
• GDPR (EU) 2016/679;
• применимым законодательством Кюрасао;
• международной практикой игорной индустрии.

1.4. Основные принципы

• риск-ориентированный подход;
• пропорциональность мер;
• точность и актуальность данных;
• конфиденциальность и безопасность информации;
• непрерывность контроля.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Применяется при регистрации и включает:

• подтверждение электронной почты и/или номера телефона;
• проверку возраста;
• сбор базовых персональных данных.

2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Инициируется при первом выводе средств или достижении установленных лимитов и включает:

• подтверждение личности;
• подтверждение адреса проживания;
• сопоставление данных Аккаунта с платежными методами.

2.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется при:

• крупных объемах транзакций;
• выявлении повышенного риска;
• статусе PEP;
• подозрительной активности.

Может включать проверку источника средств и благосостояния.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Принимаются:

• паспорт;
• национальное удостоверение личности;
• водительское удостоверение (при допустимости).

Документ должен быть действительным, четким и полностью читаемым.

3.2. Подтверждение адреса

Допустимые документы:

• счета за коммунальные услуги;
• банковские выписки;
• официальные письма государственных органов.

Документ должен быть выдан не позднее 3 месяцев до даты проверки.

3.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

• справки о доходах;
• трудовые договоры;
• налоговые декларации;
• выписки о движении средств.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Запрашивается в исключительных случаях и может включать:

• документы о наследстве;
• договоры купли-продажи активов;
• инвестиционные отчеты.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Используются технические средства для:

• проверки подлинности документов;
• сопоставления биометрических данных;
• выявления дубликатов аккаунтов.

4.2. Ручная проверка

Проводится специалистами комплаенс-отдела в случаях:

• несоответствий данных;
• технических ошибок;
• повышенного уровня риска.

4.3. Видео-верификация

Оператор вправе запросить видео-идентификацию для подтверждения личности Пользователя.

4.4. Биометрическая аутентификация

Может применяться при необходимости дополнительного подтверждения личности.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Минимальный уровень идентификации обязателен для создания Аккаунта.

5.2. При первом выводе средств

Полная или расширенная верификация обязательна до обработки запроса.

5.3. При достижении лимитов

Верификация инициируется при превышении:

• установленных финансовых порогов;
• кумулятивных лимитов оборота.

5.4. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную проверку:

• по истечении времени;
• при изменении данных Пользователя;
• при изменении уровня риска.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

• предоставление ложной информации;
• поддельные или недействительные документы;
• отказ от сотрудничества;
• несоответствие регуляторным требованиям.

6.2. Последствия отказа

• приостановка или закрытие Аккаунта;
• отказ в выводе средств;
• аннулирование бонусов;
• уведомление компетентных органов при необходимости.

6.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки с обоснованным запросом на пересмотр решения.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Сроки хранения

KYC-данные хранятся не менее 5 лет после прекращения отношений с Пользователем или дольше, если того требует закон.

7.2. Безопасность

Оператор применяет:

• шифрование данных;
• контроль доступа;
• журналы аудита;
• регулярные проверки безопасности.

8. ВЗАИМОСВЯЗЬ С ДРУГИМИ ПОЛИТИКАМИ

Настоящая Политика KYC применяется совместно с:

• Пользовательским соглашением;
• Политикой конфиденциальности;
• Политикой AML/CTF;
• Политикой ответственной игры.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Оператор оставляет за собой право обновлять Политику KYC в одностороннем порядке. Актуальная версия публикуется на Платформе и вступает в силу с момента публикации.